Qual o impacto do fluxo de caixa nas vendas da sua empresa?

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Por Tatiana Michaud
6 min de leitura
07/05/2021

O fluxo de caixa representa um dos fatores mais importantes da gestão financeira empresarial. Saiba como otimizar esse controle financeiro e manter o orçamento do seu negócio sempre em dia!

Não importa se uma empresa acabou de começar a sua jornada no mercado ou se já é um negócio consolidado há vários anos: a organização financeira é a base do sucesso empresarial, independentemente de sua área de atuação.

Existem várias maneiras de manter as finanças de um negócio em dia, e as ferramentas métodos podem até variar de empreendedor para empreendedor, mas existe uma ferramenta que é fundamental para manter a saúde financeira de qualquer empresa chamada fluxo de caixa

 Isso acontece porque entender exatamente para onde todos os investimentos da empresa foram e de onde virá o lucro é necessário não apenas para ter sucesso, mas principalmente para sobreviver no mercado. 

Mesmo empresários já muito experientes podem levar o seu próprio negócio à falência e não souberem utilizar as informações de entrada e saída do caixa da empresa de forma estratégica. 

Neste artigo você fica sabendo o que é e qual influência do fluxo de caixa na conversão de vendas do seu negócio. Vem com a gente!

fluxo de caixa imagem descritiva

O que é fluxo de caixa, afinal?

Para um negócio, fluxo de caixa representa o movimento de entradas e saídas de dinheiro do caixa, ou seja, todos os pagamentos e recebimentos realizados pela empresa.

Para manter um bom controle de fluxo de caixa, é preciso contar com registros detalhados de ganhos e gastos. Essas informações permitem estipular uma média de qual será o valor que sua empresa vai receber ou precisa pagar em um determinado período de tempo.

A partir desse planejamento bem definido, é possível tomar decisões mais assertivas para o seu negócio, estipular objetivos, renegociar contas ou até mesmo investir em equipamentos e serviços, sem receio de não ter caixa para realizar os pagamentos.

Qual a importância do fluxo de caixa?

O fluxo de caixa é capaz de demonstrar como anda a saúde financeira de um negócio. A partir dele é possível determinar se a empresa tem autonomia nas finanças, por exemplo, além de ditar o ritmo pelo qual ela deve funcionar em determinado momento, ou seja, se existe a possibilidade de realizar investimentos, expandir o mix de produtos, abrir novas filiais, etc. 

Nesse sentido, manter o fluxo de caixa de um negócio em dia é uma questão de sobrevivência de mercado, além de ser uma forma estratégica de pensar no crescimento sustentável da empresa.

Para manter o fluxo de caixa do seu negócio atualizado, é importante: 

  • Identificar corretamente todos os valores de entrada e saída;
  • Utilizar períodos de controle combinados; 
  • Dar atenção ao ciclo financeiro ou ciclo de caixa; 
  • Cuidar com o índice de inadimplência do negócio;
  • Analisar extratos.

Leia também: O que é antecipação de recebíveis e como ela afeta o seu fluxo de caixa?

Passo a passo para fazer o fluxo de caixa do seu negócio

Saiba quanto dinheiro a empresa tem

O primeiro passo é identificar o seu saldo inicial, ou seja, o valor disponível no caixa da empresa atualmente. Esse saldo não deve considerar valores a receber ou entradas futuras, somente o dinheiro que está na conta naquele momento.

Essa dica é importante para a saúde financeira do seu negócio, pois contar com saldos a receber é uma movimentação perigosa e pode acarretar prejuízos para sua empresa por conta do alto nível de inadimplência que muitos negócios sofrem. O cenário ideal é contar apenas com valores que já foram recebidos para evitar furos no orçamento.

Crie uma planilha de registros

Um bom controle financeiro sempre possui uma planilha detalhada, que deve conter todos os registros financeiros da sua empresa.

Nesse documento (que pode ser criado a partir desse modelo do SEBRAE), você deve indicar o saldo inicial, as entradas e saídas em um dia. No dia seguinte, em uma nova aba, você começará a fazer seu fluxo de caixa.

A partir do saldo inicial, diminua as despesas (saídas) das receitas (entradas), para obter o saldo operacional, que será somado ao inicial e definirá o saldo acumulado, ou seja, o valor que a sua empresa está faturando no momento.

Faça projeções realistas

Depois de identificar esses primeiros valores, faça uma projeção do saldo para os dias que estão por vir no calendário. O ideal é fazer essa projeção para, no mínimo 3 meses, considerando custos fixos (aluguel, salários, fornecedores e gastos administrativos, etc.) e uma estimativa do dinheiro que poderá receber por suas vendas.

Para cada dia, faça os registros do saldo inicial (valor em caixa naquela data), entradas, saídas, saldo operacional (a diferença entre as entradas e saídas) e saldo final (o resultado do saldo inicial somado ao operacional), como na primeira vez.

No final, você terá uma média de quanto sua empresa vai gastar ou receber durante esse período e como você pode aplicar o seu dinheiro.

Mantenha seu fluxo atualizado

Com as projeções completas, você pode atualizar as linhas da planilha correspondentes aos dias ou meses que se passaram.

Faça a atualização com o saldo efetivo, identificando possíveis mudanças,  tomando cuidado para que esse valor não mude o resultado final da sua projeção e você possa comparar o saldo acumulado com o que foi estipulado na planilha.

Analise bem seus extratos

Dar atenção aos extratos bancários é muito importante para que você não contabilize cheques devolvidos, pagamentos não realizados e outros valores de saída como dinheiro em caixa. Lembre-se que erros como estes podem resultar em um furo no seu orçamento.

O resultado não é totalmente preciso, porque as projeções de vendas devem ser levadas em consideração. Elas podem mudar e compor um resultado diferente do seu plano. O importante é criar um quadro bastante realista.

Tente minimizar os erros, calculando bem as entradas e saídas de dinheiro.

Com um fluxo de caixa bem estruturado, você poderá identificar problemas facilmente. Então, basta usar as informações para alterar contratos, negociar compras, cuidar bem dos investimentos e criar todas as chances para a sua empresa se dar bem no mercado!

Com os extratos que a Juno disponibiliza, você consegue acompanhar o seu saldo disponível e os valores a receber, direto na plataforma. Assim fica fácil fazer o controle do seu fluxo de caixa.

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