Por mais que um negócio esteja consolidado no mercado, o controle financeiro é essencial para o crescimento estratégico de empresas de todos os tipos. E negócios de profissionais autônomos estão inseridos nesse cenário como qualquer outro formato de empresa. Conheça as principais dicas e ferramentas de controle financeiro para autônomos!
O controle financeiro é essencial para todo tipo de negócio, e profissionais autônomos não fogem à regra. É a partir dessa gestão que será possível desenvolver o planejamento estratégico do negócio, essencial na tomada de decisões e no processo de criação de metas e objetivos a curto, médio e longo prazo.
A gestão financeira para para esse tipo de negócio é responsável por mantê-los competitivos no mercado, sem perder sua forma sustentável de crescimento. Dessa maneira, a saúde financeira da empresa é preservada e a lucratividade aumenta de forma gradativa.
Separamos as principais dicas de como realizar o controle financeiro para profissionais autônomos, bem como ferramentas para ajudar nesse processo. Vem com a gente!
6 dicas de controle financeiro para profissionais autônomos
Faça um planejamento financeiro
Sem dúvida, esse é um dos fatores com maior relevância para manter uma boa gestão financeira para profissionais autônomos. Parte do planejamento estratégico, essa etapa é fundamental para garantir o crescimento sustentável da empresa, pois por mais que o negócio seja lucrativo, muitas vezes ele pode levar mais tempo que o necessário para se desenvolver.
Nesse sentido, desenvolver o planejamento financeiro de forma estratégica, significa conseguir calcular de forma precisa o investimento inicial do negócio, somado ao que foi investido na empresa longo de um determinado período de tempo, e somar a essas duas variáveis a previsão de despesas anuais. A partir dessa conta, é possível obter o custo total do negócio ao longo desse período.
Na hora de especificar uma previsibilidade de receitas anuais, é necessário que a estimativa de vendas do negócio seja somada e comparada com o custo. Isso vai ajudar a delinear se a receita que o negócio está gerando basta para que exista retorno de capital investido. É preciso ainda somar o patrimônio empresarial, incluindo possíveis ajustes patrimoniais.
Com todos esses demonstrativos do negócio especificados, você já consegue traçar o planejamento empresarial de maneira mais assertiva.
Separe as finanças pessoais das empresariais
Para garantir a lucratividade do negócio, é fundamental trabalhar a partir de uma previsão real de faturamento. A partir dela, é possível projetar os ganhos mensais do negócio.
Nesse cenário, um dos erros mais comuns e também mais graves que o empresário pode cometer é misturar o dinheiro pessoal com o dinheiro da empresa, mesmo sendo autônomo. Esse tipo de conduta prejudica o planejamento financeiro do negócio como um todo, afetando o fluxo de caixa e a lucratividade da empresa.
Para facilitar esse controle, você pode contar com softwares de gestão financeira, como a Juno, que controlam os valores que entram e saem da empresa e apresentam relatórios e extratos para um acompanhamento assertivo das finanças empresariais.
Entenda a diferença entre faturamento e lucro
O faturamento é, por definição, a soma dos lucros obtidos por uma empresa. Em outras palavras, ele corresponde a toda receita que entra na empresa, proveniente tanto da venda de produtos quanto de serviços.
Esse dado, além de ser essencial para acompanhar a saúde financeira de um negócio, é obrigatório para a o fisco, justamente por demonstrar qual é o valor referente às operações comerciais de um determinado período.
O lucro, por sua vez, é o valor total que uma empresa possui, depois que os gastos são subtraídos do faturamento. Ele pode ser dividido em lucro bruto e líquido, de acordo com os tipos de gastos de cada negócio.
Leia também: Qual é a diferença entre faturamento e lucro?
Classifique os custos fixos e variáveis
Entender os custos do seu negócio é fundamental para a gestão financeira, pois a partir destes valores é possível determinar a viabilidade comercial da empresa e avaliar a possibilidade de gerar lucro.
Nesse sentido, é importante diferenciar os custos fixos dos variáveis:
Custo fixo
Os custos fixos representam gastos que permanecem constantes, independente do quanto a empresa produziu ou vendeu e fazem parte da estrutura do negócio. Alguns exemplos desse tipo de custo em uma empresa:
- Contas de luz e água;
- Salário dos funcionários;
- Aluguel;
- Materiais de limpeza.
Custo variável
Esse tipo de custo varia diretamente de acordo com a quantidade que a empresa produz ou vende, de forma proporcional.
Controle de fluxo de caixa
Na prática, o fluxo de caixa é a movimentação de entradas e saídas de dinheiro do caixa do seu negócio, ou seja, tudo que sua empresa recebe e paga. Para garantir um bom controle de fluxo de caixa, é fundamental manter um registro detalhado diário, semanal e mensal de ganhos e gastos.
O passo mais importante para organizar o fluxo de caixa do seu negócio é entender que essa é a ferramenta responsável por controlar a movimentação financeira, como:
- Receitas;
- Despesas;
- Contas a pagar ou a receber;
- Investimentos e inadimplência em um período de tempo predeterminado.
Leia também: Como organizar o seu fluxo de caixa?
Contar com uma reserva de emergência
Por mais consolidado que o seu negócio possa estar no mercado, é fundamental contar com uma boa reserva financeira para imprevistos e até mesmo investimentos no negócio a médio e longo prazo, sem que isso interfira na saúde financeira da empresa.
Ferramentas para ajudar no controle financeiro
Dropbox ou Google Drive
O sistema de compartilhamento de arquivos que o Dropbox e o Google Drive proporcionam, além de um bom espaço de armazenamento na nuvem tornam o processo de documentação do negócio muito mais fácil, além de possibilitarem algumas vantagens:
- Comentar em documentos e compartilhar o feedback com seus clientes;
- Separar os documentos por pastas;
- Compartilhar arquivos grandes;
- Acessar os documentos pelo computador ou por meio de qualquer dispositivo móvel.
Ambos estão disponíveis nas versões Windows e Mac e para download sistemas Android e iOS.
Google Keep
O Google Keep é uma ótima opção para anotações rápidas de ideias, funcionando como um verdadeiro bloco de notas online, acessível também de qualquer dispositivo móvel com conexão à internet, como celulares e tablets, bem como o tradicional computador.
No app é possível criar listas de tarefas, anotações, anexar de imagens, além criar áudios. Cada arquivo, chamado de bloco de anotação, pode ser marcado por uma tag e uma cor, com assuntos determinados. Outra vantagem do Google Keeps é a possibilidade de compartilhamento com outros usuários.
O aplicativo é gratuito e também está disponível para Android e iOS.
Planilhas
As tradicionais planilhas são boas aliadas para manter as finanças do seu negócio em dia. Um exemplo de material pronto para o uso em empresas autônomas é a planilha disponível no IDEC (Instituto Brasileiro de Defesa do Consumidor).
Como a Juno pode ajudar no controle financeiro do seu negócio?
Extratos e relatórios
Através da Conta Juno, você pode acompanhar os extratos e relatórios referente ao seu negócio, como:
Mais formas de pagamento
Na Juno, você pode emitir as suas cobranças, à vista e recorrentes, tanto por boleto, cartão de crédito ou até mesmo com QR Code, com taxas atrativas para o seu negócio.
Outra estratégia para vender mais no seu negócio é apostar em links de pagamento, que podem ser enviados para os seus clientes diretamente pelas redes sociais, WhatsApp, e-mail ou por onde mais você quiser.
Leia também: Conheça o Link de pagamento da Juno
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