O controle financeiro é essencial para todo tipo de negócio, e profissionais autônomos não fogem à regra. É a partir dessa gestão que será possível desenvolver o  planejamento estratégico do negócio, essencial na tomada de decisões e no processo de criação de metas e objetivos a curto, médio e longo prazo.

A gestão financeira para para esse tipo de negócio é responsável por mantê-los competitivos no mercado, sem perder sua forma sustentável de crescimento. Dessa maneira, a saúde financeira da empresa é preservada e a lucratividade aumenta de forma gradativa. 

Separamos as principais dicas de como realizar o controle financeiro para profissionais autônomos, bem como ferramentas para ajudar nesse processo. Vem com a gente!

6 dicas de controle financeiro para profissionais autônomos 

Faça um planejamento financeiro

Sem dúvida, esse é um dos fatores com maior relevância para manter uma boa gestão financeira para profissionais autônomos. Parte do planejamento estratégico, essa etapa é fundamental para garantir o crescimento sustentável da empresa, pois por mais que o negócio seja lucrativo, muitas vezes ele pode levar mais tempo que o necessário para se desenvolver. 

Nesse sentido, desenvolver o planejamento financeiro de forma estratégica, significa conseguir calcular de forma precisa o investimento inicial do negócio, somado ao que foi investido na empresa longo de um determinado período de tempo, e somar a essas duas variáveis a previsão de despesas anuais. A partir dessa conta, é possível obter o custo total do negócio ao longo desse período. 

Para determinar a previsão de receitas anuais, é preciso somar a estimativa  de vendas do negócio e fazer uma comparação com o custo, para entender se a receita é suficiente para garantir o retorno do capital investido. Outro valor que precisa ser somado é o patrimônio da empresa, já considerando os possíveis ajustes patrimoniais, pois estes também são ativos, ou seja, podem ser transformados em dinheiro caso a empresa venha a fechar, por exemplo.

A partir de todos os demonstrativos financeiros do seu negócio em mãos, é possível traçar o planejamento de forma assertiva e estratégica.

Separe as finanças pessoais das empresariais

Para garantir a lucratividade do negócio, é fundamental trabalhar a partir de uma previsão real de faturamento. A partir dela, é possível projetar os ganhos mensais do negócio. 

Nesse cenário, um dos erros mais comuns e também mais graves que o empresário pode cometer é misturar o dinheiro pessoal com o dinheiro da empresa, mesmo sendo autônomo. Esse tipo de conduta prejudica o planejamento financeiro do negócio como um todo, afetando o fluxo de caixa e a lucratividade da empresa. 

Para facilitar esse controle, você pode contar com softwares de gestão financeira, como a Juno, que controlam os valores que entram e saem da empresa e apresentam relatórios e extratos para um acompanhamento assertivo das finanças empresariais.

Entenda a diferença entre faturamento e lucro

O faturamento é, por definição, a soma dos lucros obtidos por uma empresa. Em outras palavras, ele corresponde a toda receita que entra na empresa, proveniente tanto da venda de produtos quanto de serviços.

Esse dado, além de ser essencial para acompanhar a saúde financeira de um negócio, é obrigatório para a o fisco, justamente por demonstrar qual é o valor referente às operações comerciais de um determinado período.

O lucro, por sua vez, é o valor total que uma empresa possui, depois que os gastos são subtraídos do faturamento. Ele pode ser dividido em lucro bruto e líquido, de acordo com os tipos de gastos de cada negócio.

Leia também: Qual é a diferença entre faturamento e lucro?

Classifique os custos fixos e variáveis

Entender os custos do seu negócio é fundamental para a gestão financeira, pois a partir destes valores é possível determinar a viabilidade comercial da empresa e avaliar a possibilidade de gerar lucro.

Nesse sentido, é importante diferenciar os custos fixos dos variáveis:

Custo fixo 

Os custos fixos representam gastos que permanecem constantes, independente do quanto a empresa produziu ou vendeu e fazem parte da estrutura do negócio. Alguns exemplos desse tipo de custo em uma empresa:

• Contas de luz e água;
• Salário dos funcionários;
• Aluguel;
• Materiais de limpeza.

Custo variável

Esse tipo de custo varia diretamente de acordo com a quantidade que a empresa produz ou vende, de forma proporcional.

Controle de fluxo de caixa

Na prática, o fluxo de caixa é a movimentação de entradas e saídas de dinheiro do caixa do seu negócio, ou seja, tudo que sua empresa recebe e paga. Para garantir um bom controle de fluxo de caixa, é fundamental manter um registro detalhado diário, semanal e mensal de ganhos e gastos.

O passo mais importante para organizar o fluxo de caixa do seu negócio é entender que essa é a ferramenta responsável por controlar a movimentação financeira, como: 

• Receitas; 
• Despesas; 
• Contas a pagar ou a receber; 
• Investimentos e inadimplência em um período de tempo predeterminado. 

Leia também: Como organizar o seu fluxo de caixa?

Contar com uma reserva de emergência

Por mais consolidado que o seu negócio possa estar no mercado, é fundamental contar com uma boa reserva financeira para imprevistos e até mesmo investimentos no negócio a médio e longo prazo, sem que isso interfira na saúde financeira da empresa.

Ferramentas para ajudar no controle financeiro

Dropbox ou Google Drive

O sistema de compartilhamento de arquivos que o Dropbox e o Google Drive proporcionam, além de um bom espaço de armazenamento na nuvem tornam o processo de documentação do negócio muito mais fácil, além de possibilitarem algumas vantagens:

• Comentar em documentos e compartilhar o feedback com seus clientes;
• Separar os documentos por pastas;
• Compartilhar arquivos grandes;
• Acessar os documentos pelo computador ou por meio de qualquer dispositivo móvel.

Ambos estão disponíveis nas versões Windows e Mac e para download sistemas Android e iOS.

Google Keep

O Google Keep é uma ótima opção para anotações rápidas de ideias, funcionando como um verdadeiro bloco de notas online, acessível também de qualquer dispositivo móvel com conexão à internet, como celulares e tablets, bem como o tradicional computador.

No app é possível criar listas de tarefas,  anotações, anexar de imagens, além criar áudios. Cada arquivo, chamado de bloco de anotação, pode ser marcado por uma tag e uma cor, com assuntos determinados. Outra vantagem do Google Keeps é a possibilidade de compartilhamento com outros usuários.

O aplicativo é gratuito e também está disponível para Android e iOS.

Planilhas
As tradicionais planilhas são boas aliadas para manter as finanças do seu negócio em dia. Um exemplo de material pronto para o uso em empresas autônomas é a planilha disponível no IDEC (Instituto Brasileiro de Defesa do Consumidor).

Como a Juno pode ajudar no controle financeiro do seu negócio?

Extratos e relatórios

Através da Conta Juno, você pode acompanhar os extratos e relatórios referente ao seu negócio, como: 

• O saldo da sua Conta Juno, incluindo valores disponíveis para transferência e valores a liberar;
• Valores a receber;
• Todas as valores de entradas e saídas;
• Faturamento dos últimos 7 dias, 30 dias, do mês atual ou do mês anterior, do ano e o valor total faturado na sua Conta Juno, além do faturamento previsto para seu negócio, calculado com base nas cobranças em aberto multiplicadas pela sua taxa de conversão;
• Cobranças pagas, taxa de conversão (calculada com base na quantidade de cobranças pagas referente a cobranças emitidas), ticket médio (referente ao valor médio das cobranças que você recebe), valor de cobranças em aberto (valores pendentes de pagamento que ainda não venceram);
• Gestão da carteira de clientes.

Concentrar todos os dados dos seus clientes em um só lugar é ideal para acompanhar a inadimplência, a recorrência e quais dos seus clientes estão em dia com o seu negócio.

Com a Juno, você cadastra todos os seus clientes e consegue visualizar os dados de pagamento, cobranças recebidas e muito mais, além de organizar os clientes em grupos, facilitando a emissão de cobranças.

Mais formas de pagamento

Na Juno, você pode emitir as suas cobranças, à vista e recorrentes, tanto por boleto, cartão de crédito ou até mesmo com QR Code, com taxas atrativas para o seu negócio. 

Outra boa opção para aumentar a conversão de vendas do seu negócio é apostar em links de pagamento, que podem ser enviados para os seus consumidores diretamente pelas redes sociais, WhatsApp, e-mail ou por onde mais desejar.

Leia também: Conheça o Link de pagamento da Juno

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