Como manter o controle financeiro da sua empresa em dia?

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Por Tatiana Michaud
8 min de leitura
27/07/2021

Por mais que um negócio esteja consolidado no mercado, o controle financeiro é essencial para o crescimento estratégico de empresas de todos os tipos. Conheça as principais dicas de como manter o controle financeiro do seu negócio em dia!

Mesmo para negócios que já estão consolidadas no mercado, o controle financeiro empresarial é fundamental para manter o crescimento saudável. 

De acordo com um um levantamento realizado em 2019 pelo IBGE (Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística), 60% dos negócios fecham as portas antes mesmo de completar 5 anos e a grande razão identificada para esse fenômeno é justamente a falta de um controle financeiro adequado.

É a partir dessa gestão que será possível desenvolver o planejamento estratégico do negócio, essencial na tomada de decisões e no processo de criação de metas e objetivos a curto, médio e longo prazo.

A gestão financeira é responsável por manter os negócios competitivos no mercado, sem perder sua forma sustentável de crescimento. Dessa maneira, a saúde financeira da empresa é preservada e a lucratividade aumenta de forma gradativa. 

Neste artigo, você descobre como fazer o controle financeiro do seu negócio, sem perder a lucratividade e ainda se mantendo competitivo no mercado. Vem com a gente!

controle financeiro imagem descritiva

O que é o controle financeiro?

Em termos práticos, o controle financeiro é um conjunto de ações utilizado para garantir se o que foi planejado para a empresa está sendo executado da melhor forma, e também para corrigir eventuais falhas e erros.

Um outro papel fundamental do controle financeiro é o de avaliar a situação econômica em que a empresa se encontra, caso ela já esteja mais consolidada no mercado e o planejamento já faça parte de sua rotina. 

Esse tipo de controle é importante para ajudar a equilibrar as finanças do negócio, além de gerir despesas, fazer o controle de gastos, construir reservas emergenciais e até mesmo ajudar a realizar investimentos e realizar aplicações, entre outras medidas que são essenciais para manter a saúde financeira da empresa.

6 dicas de controle financeiro para o seu negócio

Abaixo, confira dicas importantes para a saúde financeira do seu negócio:

Faça um planejamento financeiro

Sem dúvida, esse é um dos fatores com maior relevância para manter uma boa gestão financeira para negócios de todos os tipos e também de todos os portes. Parte do planejamento estratégico, essa etapa é fundamental para garantir o crescimento sustentável da empresa, pois por mais que o negócio seja lucrativo, muitas vezes ele pode levar mais tempo que o necessário para se desenvolver. 

Nesse sentido, desenvolver o planejamento financeiro de forma estratégica, significa conseguir calcular de forma precisa o investimento inicial do negócio, somado ao que foi investido na empresa ao longo de um determinado período de tempo, e somar a essas duas variáveis a previsão de despesas anuais. A partir dessa conta, é possível obter o custo total do negócio ao longo desse período. 

Para determinar a previsão de receitas anuais, é preciso somar a estimativa  de vendas do negócio e fazer uma comparação com o custo, para entender se a receita é suficiente para garantir o retorno do capital investido. Outro valor que precisa ser somado é o patrimônio da empresa, já considerando os possíveis ajustes patrimoniais, pois estes também são ativos, ou seja, podem ser transformados em dinheiro caso a empresa venha a fechar, por exemplo.

A partir de todos os demonstrativos financeiros do seu negócio em mãos, é possível traçar o planejamento de forma assertiva e estratégica.

Separe as finanças pessoais das empresariais

Para garantir a lucratividade do negócio, é fundamental trabalhar a partir de uma previsão real de faturamento. A partir dela, é possível projetar os ganhos mensais do negócio. 

Nesse cenário, um dos erros mais comuns e também mais graves que o empresário pode cometer é misturar o dinheiro pessoal com o dinheiro da empresa, mesmo sendo autônomo. Esse tipo de conduta prejudica o planejamento financeiro do negócio como um todo, afetando o fluxo de caixa e a lucratividade da empresa. 

Para facilitar esse controle, você pode contar com softwares de gestão financeira, como a Juno, que controlam os valores que entram e saem da empresa e apresentam relatórios e extratos para um acompanhamento assertivo das finanças empresariais.

Entenda a diferença entre faturamento e lucro

O faturamento é, por definição, a soma dos lucros obtidos por uma empresa. Em outras palavras, ele corresponde a toda receita que entra na empresa, proveniente tanto da venda de produtos quanto de serviços.

Esse dado, além de ser essencial para acompanhar a saúde financeira de um negócio, é obrigatório para o fisco, justamente por demonstrar qual é o valor referente às operações comerciais de um determinado período.

O lucro, por sua vez, é o valor total que uma empresa possui, depois que os gastos são subtraídos do faturamento. Ele pode ser dividido em lucro bruto e líquido, de acordo com os tipos de gastos de cada negócio.

Leia também: Qual é a diferença entre faturamento e lucro?

Classifique os custos fixos e variáveis

Entender os custos do seu negócio é fundamental para a gestão financeira, pois a partir destes valores é possível determinar a viabilidade comercial da empresa e avaliar a possibilidade de gerar lucro.

Nesse sentido, é importante diferenciar os custos fixos dos variáveis:

Custo fixo 

Os custos fixos representam gastos que permanecem constantes, independente do quanto a empresa produziu ou vendeu e fazem parte da estrutura do negócio. Alguns exemplos desse tipo de custo em uma empresa:

  • Contas de luz e água;
  • Salário dos funcionários;
  • Aluguel;
  • Materiais de limpeza.

Custo variável

Esse tipo de custo varia diretamente de acordo com a quantidade que a empresa produz ou vende, de forma proporcional.

Controle de fluxo de caixa

Na prática, o fluxo de caixa é a movimentação de entradas e saídas de dinheiro do caixa do seu negócio, ou seja, tudo que sua empresa recebe e paga. Para garantir um bom controle de fluxo de caixa, é fundamental manter um registro detalhado diário, semanal e mensal de ganhos e gastos.

O passo mais importante para organizar o fluxo de caixa do seu negócio é entender que essa é a ferramenta responsável por controlar a movimentação financeira, como: 

  • Receitas; 
  • Despesas; 
  • Contas a pagar ou a receber; 
  • Investimentos e inadimplência em um período de tempo predeterminado. 

Leia também: Como organizar o seu fluxo de caixa?

Contar com uma reserva de emergência

Por mais consolidado que o seu negócio possa estar no mercado, é fundamental contar com uma boa reserva financeira para imprevistos e até mesmo investimentos no negócio a médio e longo prazo, sem que isso interfira na saúde financeira da empresa.

O papel das contas digitais no controle financeiro

De acordo com um estudo realizado em 2020 pela Fiserv, empresa norte-americana de tecnologia, aproximadamente 40 milhões de brasileiros possuem uma conta digital. Esse número representa 20% da nossa população.

Isso não chega a ser uma surpresa, pois a conta digital oferece tudo que uma conta tradicional disponibiliza, mas de uma forma muito menos burocrática, com todo o processo online, o que elimina atritos com instituições financeiras e otimiza a rotina do usuário. 

Além de oferecer os mesmos serviços que um banco tradicional de uma forma muito descomplicada, as contas digitais também têm outras vantagens. Como toda a sua operação é online e, em sua maioria, as instituições financeiras disponibilizam apps para realizar as operações, muitas delas possibilitam o controle financeiro pelo próprio aplicativo.

Esse é o caso da Conta Digital PJ da Juno, que além facilita o controle e gestão financeiros do seu negócio, com a possibilidade de criar cobranças, consultar extratos e relatórios, movimentar o dinheiro da sua conta, transferir e pagar contas – o que ajuda a acompanhar a saúde financeira do seu negócio.

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